●16个月时候不法开出信誉证31张

    ●造成中国银行珠海分行损掉达1028．3328万美元

    ●5次收纳贿赂总计人民币579．1218万元

    2004年9月14日上午，最高人民法院公然宣判：中国银行珠海分行国际结算科进出口组原组长梁世汉，因盗开信誉证造成中国银行珠海分行损掉1028．3328万美元，收纳贿赂总计579．1218万元人民币，以纳贿罪判处其死刑，褫夺政治权力毕生，并处充公以个人名义全数财富。当日，梁世汉被履行死刑。

案发：境外查询  轰动“硕鼠”

    1998年11月12日10时，中国银行珠海分行国际结算科德律风铃声响起。副科长接起德律风，听到一名蜜斯娇柔的声音，蜜斯自称是法国外贸银行喷鼻港分行的人员，电话咨询查询中国银行珠海分行开出的信誉证号码ＪＬＣ45Ｐ0019798、开证金额268．3万美元，并说该信誉证已到期，问开出行是不是能依时对外付款。副科长顿时查看开出信誉证已到期承兑的清单，发现此中只有一笔当日到期的信誉证，可是，这个已到期信誉证号码及金额均与那位德律风里的蜜斯所说的信誉证不符合。这位副科长只好抱愧地告知对方“请10分钟后再电话咨询话，我们查一查环境后再回答您”。

    副科长放下德律风，当即找到负责进口开证营业复核、电话咨询来单签收和分拨及营业资料治理工作的进出口组组长梁世汉，将喷鼻港蜜斯说的信誉证号码及开证金额告知他，让他即刻去查找有关留底，看看究竟是怎样回事。他准许了。几分钟后副科长再去找梁世汉，却没有找到，打他的传呼机，传呼台说没付台费；打他的手机，传来“临时没法接通”的提醒音；打他家里德律风，没人接。再看他的办公桌，桌上有待处置的资料，台灯未关，电脑也没关。

    11时30分，法国外贸银行喷鼻港分行的蜜斯再次打电话咨询话扣问，副科长只好说，“经办人临时不在，查不到任何留底资料，临时没法回答”。副科长顿时向科长报告请示环境。找不到梁世汉，梁又没有告假。副科长只好亲身去查找留底资料，在已付汇完结的信誉证卷宗里面，找到了ＪＬＣ45Ｐ0019798证号的留底资料，发现此证开证争取人是珠海市珠江食物厂，金额为2．7万美元，开证日期为1998年5月28日，中国银行珠海分行已于1998年6月30日正常对外付款。希奇，统一号码的信誉证怎样会呈现分歧金额的两个证？

    副科长顿时找到电报签收清单，找到了号码为ＪＬＣ45Ｐ0019798的信誉证签收记实，发现是梁世汉签收的，上面签了个“汉”字。再找到开这个信誉证的挂号表，是梁世汉挂号的，本来那一行用涂改液涂失落了，写上了开证争取人：珠海市润辉成长有限公司。正在这时候，法国外贸银行上海处事处一名师长教师打德律风来，说要找梁世汉师长教师，副科长问他甚么事，他说ＪＬＣ45Ｐ0019798信誉证到期，问开出行是不是可以付款。副科长问他是不是在之前与我行联系过，他说他曾三次德律风联系过梁世汉，第一次问这个信誉证是不是贵行所开、第二次问贵行承兑后付款是不是有包管、第三次问11月12日到期能不克不及付款，三次德律风都是梁世汉接的，并且，三次回答都是必定的。

    信誉证ＪＬＣ45Ｐ0019798统一个号码，在统一家银行开出了分歧的两张，一张金额2．7万美元，是正常的。而另外一张金额268．3万美元，是不正常的。

    清查成果令中国银行珠海分行的带领们年夜为震动。

    梁世汉是上个世纪80年月财经学院卒业的年夜学生，又在金融专科黉舍当过3年教师，看上去一个典型墨客气的“诚恳人”，在中国银行珠海分行国际结算科担负进出口组组长，负责进口开证营业复核、电话咨询来单签收和分拨及营业资料治理工作。但没想到如许一个营业主干，竟盗用本行已开立的正常进口信誉证的信誉证编号，重号开证，并决心埋没盗开的信誉证资料，16个月的时候就盗开出31张信誉证，开证金额高达3445．5097万美元，1282．6011万德国马克，此中，有8张信誉证已被梁世汉盗用本行名义承兑，造成中国银行珠海分行不能不承当起无前提付款的责任。为保护中国银行珠海分行诺言，在获得上级行核准后，中国银行珠海分行对外垫付本金和利钱共1028．3328万美元。

    梁世汉听到副科长叫他查找信誉证ＪＬＣ45Ｐ0019798的留底资料，知道本身的犯法事实再也隐瞒不下去了，便从本身工作了十年的中国银行珠海分行“蒸发”了。

叛逃：隐姓埋名  过活如年

    其实，梁世汉早就做好了叛逃的预备。

    在案发前十几天的一个晚上，多年的好伴侣周强吃紧忙忙地约他到光年夜写字楼的泊车场。在周的车里，周强说：“因多种缘由，信誉证金钱可能还不了，跟我一路出走吧。”梁世汉那时猛吃一惊，满身的血都凉了。这同本来与他筹议的环境截然不同。

    本来周开了两家公司，他让梁世汉为他想法子开信誉证，做无本生意，梁一最先谢绝了。可是，在好处的诱惑下，他动心了，并决议逼上梁山，在盗得本行国际结算科副科长的授权暗码后，梁世汉到周的公司，两人谋害盗开信誉证之事。梁告知周，这事弄欠好会失落脑壳的，他要求周强承诺在境外付款并按开证金额的2．5％给本身益处费。

    借着车外路灯的亮光，周强看到梁世汉神色苍白，直冒盗汗，便抚慰他说：“你安心，我会给你做假身份，放置好后路，叫人赐顾帮衬你，一切会放置好的。”见梁没甚么反映，周便用要挟的口气说：“去投案是绝路末路一条，出走才是条活路。”

    1998年11月初，梁世汉最先做出逃的预备。他先约欠本身40万元还没有偿还的一个姓黄的老乡，在珠海吉年夜免税商场门口的咖啡茶座一路喝咖啡，梁世汉说他有些麻烦事，可能要逃跑。老乡问他甚么事，他就痛哭起来，说他的事谁也帮不了忙。他吩咐老乡，假如他跑了今后，就把欠他的40万元还给他妻子，假如银行要他妻子搬场，就用40万元帮买一套房给他妻子住。

    11月11日，也就是案发的前一天，周强指派朱某到珠海宾馆，给梁世汉送去以“朱一丹”、“李明”名义在上海存的三本存折，并告知了他存折暗码，三本存折共有人民币468万元。还给了他上海鹿特丹花圃一套住房的钥匙。

    11月12日，梁世汉见盗开信誉证的事已败事，便仓猝赶往广州火车站，仓促出逃。上车之前，梁世汉给姓黄的老乡打德律风，告知他本身要乘火车北上，到了今后会给他德律风。梁世汉单身一人从广州逃到上海，假名“李明”。

    在年夜上海，梁世汉固然有奢华的房子栖身，有年夜把的金钱浪费，可是，负罪叛逃的日子过活如年，孤单难耐。梁世汉很想刺探到珠海警方的消息，也惦念着姓黄的老乡能早点还上40万元欠款。到上海一个月后，他自动给黄打德律风，让黄到上海看他。黄正为借新债还宿债束手无策，接到梁让他去上海的德律风，心中暗喜。接德律风之前就传闻梁世汉盗开了3000多万美元的信誉证在境外取钱跑了。黄赶快约上正找他帮手筹钱要弄彩票刊行的郑知，一路飞抵上海。黄在上海机场给梁世汉打德律风，梁告知他打的士到上海古北小区“家乐福”商场下车，他来接。梁世汉留了满脸的胡须，戴了墨镜和帽子。碰头今后，黄向梁世汉介绍了郑知，

    进到梁世汉住的鹿特丹花圃室第，几句酬酢后，梁就火烧眉毛地问家里的环境和珠海警方的消息，问他妻子有无被抓。黄骗他说：“珠海警方查得很紧，传闻已发出了通缉令。”黄和梁两人用阳山话谈论，郑知听不懂阳山土话，看到梁世汉逃亡天际的处境，顿生感伤，便在茶几上随意拿了一张纸默写起鲁迅的一首诗：“运付华盖欲何求，未敢翻身已碰头，破帽遮颜过闹市，漏船载酒泛中流。横眉冷对千夫指，俯首甘为孺子牛。躲进小楼成一统，管他冬夏与年龄。”梁和黄赞美他写得好。黄对梁世汉说：“郑知之前当过差人，很有本领，预备刊行3000万彩票，可以赚回400万，只要投资80万元，三以个人名义每人便可以分100多万元，时候要一个半月。但此刻缺现金，能不克不及借200万元人民币？”梁说：“我的钱都存了按期，存折是湖南人的名字，取不出来。”话虽如许说。梁世汉心里又打起了如意算盘，把巨额赃款分离保管，不但比力平安，还能投资生钱，一箭双雕。3天后，黄某和郑知从梁世汉那边总计取走150多万人民币，分装成两个袋子，每人提了一袋钱，分开上海飞回广州。过了四五天摆布，郑知飞到上海从梁世汉处又拿了105万元人民币，当天飞回广州并在白云机场把钱全数付给了黄。

    1998年底，梁世汉在德律风中跟黄某说他想去徐闻过年。郑知提议让梁世汉住他家，对外就说是本身的远房侄子，梁世汉改姓郑，叫郑海生。1998年12月底，梁世汉逃到徐闻郑知家，1999年1月底潜回上海，回上海后一个礼拜摆布，也就是1999年2月初，又回到徐闻郑知家。郑知把儿子住的房间让出来给梁世汉一以个人名义住。这时代郑知曾带梁世汉去过海口，梁的意思是想去看一下，假如好的话，就去海口租房子持久住下去，达到后，看了几处伴侣帮找的出租房，梁世汉感觉情况欠好，又回到徐闻。梁世汉在郑家一向住到1999年7月才回上海。

    1999年11月15日，公安机关在上海抓获了叛逃一年零三天的梁世汉。

审讯：查明犯法  铁证如山

    珠海市人民查察院指控梁世汉犯纳贿罪，于2001年12月11日向珠海市中级人民法院提起公诉。

    法院经审理查明，1997年6月至1998年10月间，周强（在逃）让被告人梁世汉为其公司珠海经济特区亚德商业有限公司、珠海市润辉成长有限公司开具信誉证，以便其经商。被告人梁世汉明知周的上述两间公司的银行授信额度不足，且在周不克不及供给包管金作典质的环境下，为得周承诺给其的按所开信誉证金额2．5％计较的报答，被告人梁世汉操纵其在中国银行珠海分行国际结算科任进出口组组长的职务便当，用本身工作代码和操作暗码，并盗用国际结算科副科长的授权暗码，为周开具信誉证。1997年开具了13张，1998年开具了18张。1998年，周与喷鼻港新澳有限公司和喷鼻港南光成长有限公司签定贴现合同，以这两家公司为受益人，这两家公司收取必然贴现手续费后，余额按周指令汇往周节制的喷鼻港彩豪公司和珠海智维计较机系统工程有限公司。这8张信誉证导致中国银行珠海分行蒙受损掉本息合计达1033万余美元。

    法院还查了然梁世汉为周强不法开具信誉证收受周强行贿的犯法事实：1、1997年10月31日，梁世汉收受周强经由过程珠海亚德商业有限公司划账赐与的人民币11．7018万元。并以其姐姐的名义采办了珠海市喷鼻湾花圃某座60四房；2、1997年12月29日，梁世汉收受周强经由过程亚德公司划账赐与的人民币34．734万元，以其老婆的名义采办夏湾聚贤园某号商铺；3、1998年5月6日、28日，梁世汉两次收受周强别离以亚德公司和润辉公司的名义划账赐与的人民币总计28．9066万元，以陈某的名义采办了珠海市华宁花圃某栋2座401房；4、1998年7月9日，梁世汉收受了周强以亚德公司名义划账赐与的人民币35．7794万元，以其老婆的名义采办了珠海市金福广场小区某栋2号商铺；5、1998年11月11日，梁世汉在珠海宾馆收受周某指使他人送来的以“李明”、“朱一丹”名义存有人民币共468万元的上海银行存折多本。

    在庭审中，被害人陈说、证人证言、物证、书证、现场照片、鉴定结论、被告人供述等年夜量的证据经当庭质证，铁证如山。

    法院认为：被告人梁世汉身为国有企业中从事公事的人员，操纵职务上的便当，不法收受他人财物，数额特殊庞大，为他人谋取不法好处，造成中国银行重年夜经济损掉，其行动已组成纳贿罪。按照被告人梁世汉犯法的事实、犯法的性质、情节和对社会的风险水平，遵照《中华人民共和国刑法》的有关划定，珠海市中级人民法院于2002年12月19日对梁世汉纳贿一案作出一审讯决，以纳贿罪判处被告人梁世汉死刑，褫夺政治权力毕生，并处充公以个人名义全数财富；本案拘留收禁的被告人梁世汉以纳贿款所买的房产予以充公，上缴国库。

    宣判后，梁世汉不服，上诉提出：原判认定梁世汉纳贿468万元的数额毛病，468万元中朱某占用一部门，黄某借用200多万元，现实上梁世汉只利用了一小部门；梁世汉在被采纳强迫办法后自动交接公安机关还没有把握其纳贿的犯法事实，按照有关司法注释，应以自首论，且梁世汉还有揭发建功表示，要求从轻惩罚。

    二审法院经审理查明，转账凭证、字迹鉴定均证实周强将468万元人民币从珠海转至年夜连，再从年夜连转至以“李明”、“朱一丹”名义在上海开立的账户，梁世汉提取并利用的事实，梁世汉亦供认在案。其固然借给朱某、黄某部门赃款，但均是产生在其纳贿行动竣事今后，只是其处置赃款的一种体例，而其实不能认为是与他人配合据有。原判认定468万元为梁世汉的纳贿数额准确。梁世汉是公安机关以涉嫌信誉证欺骗立案侦察并抓获，采纳强迫办法后，自动交接了其纳贿的犯法事实，与公安机关侦察的信誉证欺骗犯法是统一整体事实，故其行动不组成自首。经查，其揭发没法查实，故其揭发不组成建功。

    二审裁定：驳回上诉，保持原判。并依法报请最高人民法院核准。

    最高人民法院认为，被告人梁世汉身为国有银行中从事公事的人员，操纵职务上的便当，为他人盗开信誉证，不法收受他人钱款，其行动已组成纳贿罪。纳贿数额特殊庞大，给国度造成特殊重年夜损掉，犯法情节特殊严重。珠海市中级人民法院一审讯决、广东省高级人民法院二审裁定认定事实清晰，证据确切、充实，科罪正确，量刑恰当，审讯程序正当。

临刑：老婆送别  泣不成声

    梁世汉被押赴法场之前，隔着羁押室的铁栅栏门告知爱妻：“你们不消太难熬了，就当是我出了场车祸。你们要多珍重，赐顾帮衬好孩子，孩子长年夜后，必然不要让她到银行工作，在银行工作，很轻易踩雷的。”

    梁世汉的老婆从铁栅栏的裂缝伸进哆嗦的双手，最后摸一摸丈夫长满落腮胡子的脸，她泪如泉涌泣不成声。

    她的哭声里可能也有一分自责。

    在厚厚的卷宗里，有如许一份扣问笔录：“我发现我老公梁世汉以他姐姐的名义在珠海市园林花圃25栋买了一套房，那时我就和他打骂，要求将房产证变动为我或我女儿的名，他不愿，后来，他说拿这套房去典质，然后再贷款给我买一个铺位。没有多久，梁世汉告知我说在夏湾聚贤园给我买了一个铺位，所有的钱都是他付的，签名是我去的。后来，我又告知梁世汉说，你给我买的铺位那末廉价，园林花圃那套房的钱还没用完。还要给我再买一套。我在珠海金福广场看中一个铺位，我就先付了壹万元的订金，以后，我就催梁世汉去付钱，不久，梁世汉就将剩下的钱全数付齐。他付的钱从哪来我不太清晰。”

法官说法

    从最近几年人民法院审理的环境来看，金融欺骗案件除表里勾搭作案现象比力凸起之外，还显现以下四年夜特点：一是犯法金额愈来愈年夜，动辄几百万、几万万乃至上亿元，酿成的损掉惊人，躲藏庞大的金融风险，并且触及面广，被骗人多，善后处置难，影响社会不变；二是犯法手段专业化、职业化，狡猾隐藏，操纵高科技手段来实行犯法的案件不竭呈现。犯法份子不法获得储户预留在银行的印鉴卡复印件后，采纳德律风扫描体例捏造金融单据偷支储户存款或经由过程破译暗码，点窜计较机程序等实行金融欺骗的案件时有产生；三是单元犯法比力多。以各类名目标单元情势呈现，棍骗性、隐藏性和风险性也更年夜；四是跨国（境）、跨区域犯法增添。特殊是信誉证欺骗案件，常常是境内犯法份子彼此勾搭，一旦到手，便把巨额现金转往境外，或携款叛逃。

    为了欺骗金融机构巨额现金，社会上的一些犯警份子老是千方百计撮合金融机构工作人员配合实行犯法或为其犯法供给协助。因为金融机构工作人员熟习金融营业及操作程序，知道若何规避银行规章轨制的束缚和监管，他们的介入使金融犯法加倍隐藏，更轻易得逞，社会风险性也更年夜。据领会，2000年至本年上半年，全法律王法公法院审结粉碎金融治理秩序犯法案件20352件，判处犯法份子27915人；审结金融欺骗犯法案件7264件，判处犯法份子7586人。在判处的7586名金融欺骗罪犯中，判处五年以上有期徒刑、无期徒刑和死刑的4244人，占56％。但金融欺骗犯法发案依然居高不下。2000年全法律王法公法院审结金融欺骗案1723件，2001年审结1722件，2002年审结1675件，2003年审结1588件，本年上半年审结556件。

    金融系统平安、高效、稳健运行，对国度经济全局的不变和成长相当主要。假如金融不不变，必将会影响经济和社会的不变，影响鼎新和成长的历程。金融犯法产生在社会主义市场经济系统的焦点部位和动脉系统，严重粉碎作为市场经济根本的公允、公道、公然准则和信誉轨制，具有很年夜的风险性和粉碎力。

    在影响我国金融高效、稳健运行的各类身分中，金融犯法是一个不容轻忽的方面。而金融机构工作人员的意志和良知，在金融犯法中是要害身分之一，要反抗诱惑，不但要求金融机构工作人员要有顽强的毅力、高贵的情操和甘于贫寒的泛泛心，还要求其亲人、伴侣不克不及给其施加压力，要给他反抗诱惑的勇气和气力。